📊 투자 포트폴리오 제안 (총 2천만 원)
🔹 자산 배분 전략
- 위험 자산: 1,400만 원 (70%)
- 안전 자산: 600만 원 (30%)
✅ 안전 자산 (600만 원)
미국 국채 (T-Bills 또는 장기 국채 ETF 예: TLT, IEF)
- 이유: 미국은 세계에서 가장 신뢰받는 국가이며, 달러와 미국채는 글로벌 금융 시스템의 기초임.
- 예상 수익률: 연 3~4%
- 역할: 시장 변동성에 대비해 포트폴리오 전체를 안정화
⚠️ 위험 자산 (1,400만 원)
1. 📈 미국 빅테크 Top7 (총 1,200만 원, 전체의 60%)
- 기업: 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라
- 이유:
- 이 기업들은 전 세계에서 가장 많은 현금을 보유하고 있음
- AI, 클라우드, 전기차, 반도체 등 미래 산업을 선도
- 미국이라는 패권국가의 경제 엔진 역할
- 예상 수익률 (보수적으로): 연 10~12%
- 백테스트 참고: 지난 10년간 평균 수익률 약 12~15% 기록
2. ₿ 비트코인 (200만 원, 전체의 10%)
- 이유:
- 달러의 무제한 양적완화로 인해 법정화폐에 대한 신뢰가 약해지고 있음
- 비트코인은 발행량이 고정되어 있고, 전 세계적으로 디지털 금 역할
- 기관과 국가들도 비트코인을 인정하고 보유 중
- 예상 수익률: 연 15~20% (고변동성 감안)
- 리스크 관리: 비중을 10%로 제한함으로써 전체 자산에 미치는 영향 최소화
✅ 자산 구성 및 리스크 프로필
자산 구분 | 비중 | 기대수익률 | 손실 가능성 (1년 기준) | 역할 |
미국 국채 (안전자산) | 30% | +3~4% | -5% 이내 | 안정성 확보, 하방 방어 |
미국 빅테크 주식 | 60% | +10~12% | -30~40% 가능 | 성장성 확보 |
비트코인 | 10% | +20~30% | -50~80% 가능 | 인플레이션·달러 리스크 대응 |
📉 손실을 고려한 시나리오 분석
시나리오 | 설명 | 1년 후 예상 자산 |
낙관적 | 시장 호황, 빅테크·BTC 상승 | 약 2,200만 원 (+10%) |
중립적 | 일부 변동성 있지만 회복 | 약 2,100만 원 (+5%) |
비관적 | 주식 -20%, 비트코인 -40% | 약 1,750만 원 (-12.5%) |
극단적 위기 | 주식 -35%, BTC -70% | 약 1,480만 원 (-26%) |
💡 리스크 요약: 이 투자 전략은 1년 내 -25% 손실 가능성도 존재, 그러나 전체가 위험자산은 아니므로 완전 붕괴되진 않음. 반대로 시장이 우호적이면 +10% 수익도 기대 가능.